投融界：揭秘投融资骗局4大特征，企业主必读

一、角色分工，打造居间方

据投融界了解，投融资分为三方，即项目方、资金方和居间方。投融资居间方十分活跃，分工明显。居间方遇到财团，便说手中有项目法人需要融资；遇到项目法人，则称他身后有财团可以提供资金。举个例子，居间人跟项目方声称“有海外回来的大财团，有一种不还本、不付息、白给的款，款到你企业账上，保证你项目全额用款”。

项目方上钩后，居间人会要求签订《居间承诺书》，并收取回扣。然后项目方会收到投资人的《放款确认函》，但是需要高规格接待投资人和居间人，并进行项目考察和游玩，但是从此就再也等不到所谓的“投资人”放款了。这种骗术并不高明，但是还是有非常多的项目方受骗，可见当前融资环境的恶劣，和创业者饥渴的融资需求。

二、国际范儿的“投资公司”

虽然败絮其内，但也要金玉其外。骗子投资公司都会豪华包装自己。他们虽然没有一分自有资金，但也会租用豪华高档的写字楼，并将公司名称中带上“国际”、“中国”、“中华”等字眼，他们的员工也都身着高档西装，伪装成一股国际范儿。骗子公司没有金融许可证，但会设立一个简陋的网站来发布投融资信息，用来套项目、骗钱。

骗子公司在没有融资资质的情况下，承诺快速高额融资，骗取项目方签订融资借款合同，然后诱骗项目方到指定机构进行审查和评估。当项目方缴纳高额费用完成上述所谓的资质评定后，骗子公司会寻找种种理由、提出苛刻要求，使得项目方无法满足，最终放弃融资。而骗子公司与其所指定的评估机构之间早已沟通好，一方收费、双方分成。

三、狼狈为奸，瓜分“服务费”

骗子投资公司与一些事务所狼狈为奸，共同对项目方实施诈骗。投资公司与会计师事务所、数据分析公司等机构合谋骗取手续费、评估费等费用。“投资公司”与事务所约定，每做成一笔业务，事务所收取的费用与投资公司分成。双方的账目往来，往往采用现金交易的形式，不入公司账目，且由主要负责人之间一对一进行，方式极为隐蔽。

其实评估报告并不是投资环节的必要条件，法律并没有规定个人或者私营企业进行融资必须出具调查报告，也没有规定必须由提供资金的单位指定的机构进行调查评估。在骗取钱财后，这些投资公司就会卷款而逃。有些被害企业尚未意识到自己被骗，还有些企业则因为损失不大，不愿往来奔波，干脆“自认倒霉”。

四、不易识别的诈骗链条

好了，以上内容可能看起来有些迷糊，一起来梳理一下骗子投资公司的诈骗链条吧。

1、“投资公司”在没有融资资质的情况下，承诺高额迅速融资，与项目法人签订融资合同；2、然后以考察企业资质等为由，诱骗项目方到指定机构进行审查和评估；3、当项目方缴纳高额费用后，骗子会寻找种种理由、提出苛刻要求，使得企业无法满足而放弃融资；4、对于被害企业来说，由于其并未向公司交任何费用，又信任评估公司等机构是提供服务正常收费，因此往往意识不到自己被骗。

识破投融资骗局，关键是要知道骗子是如何行骗的，知己知彼，见招拆招，希望创业者们都能够安全快速的获得融资。